FINRA 和社交媒体：保持合规的 7 个技巧

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FINRA 是金融业监管局。它是经美国政府授权监管美国经纪交易商的非营利组织。它们在美国证券交易委员会 (SEC)的监督下运作。

FINRA 的首要目标是保护投资者并确保市场诚信。FINRA 社交媒体的目标也是一样的。他们的部分职责是确保投资产品的广告真实且不具有误导性。他们还负责监督投资产品的披露和记录保存要求。

 


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FINRA 对社交媒体有何看法？
早在 2010 年， FINRA 就开始发布针对社交媒体的指导意见。当时社交网络还处于起步阶段。

十三年后，FINRA 对社交媒体有很多话要说。这并不奇怪。他们的研究表明，社交媒体已成为 Z 世代投资者投资信息的首要来源。近一半的千禧一代和超过四分之一的X 世代也依赖社交媒体来了解投资。


 

资料来源：FINRA 投资者教育基金会和 CFA 协会

FINRA 规则适用于社交媒体，就像任何其他通信媒介一样。正如FINRA 所述：

“社交媒体可能是一种新媒介，但 FINRA 与公众沟通的规则仍然适用。”

通过这篇文章，我们将探讨金融机构在实践中通过社交媒体与客户沟通的情况。

社交媒体上常见的 FINRA 风险和违规行为
以下是社交媒体上违反 FINRA 规定的一些最常见方式。

未存档客户和潜在客户的沟通内容
FINRA 要求您将与“业务本身”相关的通信存档至少三年。FINRA 社交媒体存档也不例外。

如果经纪人将个人账户用于商业目的，情况就会变得棘手。当然，您已在公司渠道上设置了存档。但您是否有通过这些个人账户进行的通信的存档？

请记住，存档要求不仅限于直接消息传递。它们还适用于您的社交渠道上的公开评论。