免费金融咨询平台 WiseBanyan 本周发布了其首个高级套餐——税务保护。新服务——WiseHarvesting、Selective Trading和IRA Conversions——使投资者和储户能够管理其投资对税收的影响。WiseHarvesting 功能有助于平衡投资收益和收获的投资损失。Selective Trading 可防止投资者在多个账户中持有相同的 ETF。IRA Conversions 使投资者能够从传统 IRA 转换为 Roth IRA。
税收保护服务的成本也很低。投资者只需支付平均账户价值的 0.02% 即可享受其中任何一项服务，最高收费为每月 20 美元。WiseHarvesting 是该公司的第一项高级服务，现已向 WiseBanyan 客户开放。目前使用 WiseHarvesting 的客户将可以免费添加新服务。
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图中（从左到右）：Wise Banyan 联合首席执行官兼联合创始人 Herbert Moore 和首席科学官 Jennifer Chin 在 2016 年 FinDEVr 硅谷大会上发表演讲“数据就是优势：利用开源工具构建数据仓库”。
在宣布这项新服务的博客文章中，WiseBanyan 内容策略经理 Aliza Kellerman 补充说，该公司“正 澳大利亚邮件列表 在筹备大量其他软件包，旨在为您的 WiseBanyan 体验提供附加价值”，并感谢“出色、热情、直言不讳的客户”的反馈，这些反馈启发了税收保护等新功能的开发。
WiseBanyan 承诺帮助投资者赚到第一个 10 万美元，它是一个免费平台，提供自动化、基于目标的投资和财务规划。最低投资额为 1 美元，投资者可以提供投资期限、风险规避和储蓄金额，WiseBanyan 会建立一个投资组合，旨在实现税后实际投资回报最大化。客户资金投资于流动性强的股票和债券交易所交易基金 (ETF)，WiseBanyan 会持续监控投资组合，再投资股息并跟踪实现预设目标的进度。
WiseBanyan 成立于 2013 年， 去年秋天在 FinDEVr Silicon Valley 2016 大会上介绍了其技术，并赢得了“最佳新秀公司”称号。该公司的演讲题为“数据优势：使用开源工具构建数据仓库”，由联合首席执行官兼联合创始人 Herbert Moore 和首席科学官 Jennifer Chin 主持。今年 3 月，WiseBanyan赢得了SXSW 的创业公司演讲比赛，并被评为“评委最爱”——获得了 LaunchKC 颁发的 1,000 美元奖金。该公司被《 Business Insider》评为 2017 年 15 家最佳机器人顾问公司，并入选Nerdwallet 的最佳机器人顾问公司：2017 年精选榜单。