根据美国证券交易委员会 (SEC) 的月度备案文件，没有任何一家独立机器人顾问能够比blooom更快地实现 3 亿美元资产管理。该公司在成立 20 个月后就达到了这一里程碑，而且其外部融资额还不到竞争对手的五分之一，这更令人印象深刻。“我们的大部分增长都是通过口口相传实现的，因为我们的客户——全美 50 个州的普通美国人——每天都能看到我们能如何有效地改善他们的 401(k) 计划、削减他们的隐性费用，并可能延长退休年限，”bloom 联合创始人兼首席执行官克里斯·科斯特洛 (Chris Costello) 表示。
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从左至右：联合创始人 Chris Costello 和 Randy AufDerHeide 在纽约 2014 FinovateFall 大会上演示了 blooom 平台。
blooom 成立于 2013 年，总部位于堪萨斯州欧弗兰帕克，在 2014 年 FinovateFall 展会上展示了其技术，并获得了最佳展示奖。该公司专注于帮助投资者管理 401(k) 计划和其他员工赞助的固定缴款养老金计划，从而从其他机器人顾 爱沙尼亚电邮清单 问公司中脱颖而出。该平台对资产配置和投资组合构建提出建议，并在切实可行的情况下引导投资者购买成本较低的指数基金。对于订阅者，该服务每 90 天自动审查一次投资组合，以确保配置保持平衡，并在投资者接近退休年龄时减少股票敞口。该平台提供免费的投资组合分析，对 20,000 美元以下的账户每月收费 5 美元；对 20,000 至 49,999 美元之间的账户每月收费 19 美元，对 500,000 美元以上的账户每月收费 99 美元。
该公司已筹集了 400 万美元的资金，其投资者包括 QED Investors、Commerce Ventures、DST Systems、Gibraltar Ventures、Hyde Park Venture Partners 和 UMB Banks。 去年秋天，blooom 在 Kauffamn Foundation Startup 竞赛中 被评为“百万中无一” ，今年 4 月，blooom 被《员工福利新闻》评为 50 强福利技术创新者。3 月，NPR介绍了 这款机器人顾问，作为一篇关于如何帮助千禧一代在处理学生债务时规划财务未来的专题报道的一部分。请阅读我们关于 blooom 的Finovate Debut 专题报道。